Пропустить команды ленты
Пропустить до основного контента
SharePoint
Перейти вверх

Экспертное мнение Лазаря Бадалова в АЭИ Прайм

  • Эксперт:
    Л. А. Бадалов
  • Источник (СМИ):
    АЭИ Прайм
  • Дата публикации в СМИ:
    27 августа 2018

​Информирование о причинах блокировки счетов пойдет на пользу клиентам и банкам

В Минфине готовят поправки к закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (115-ФЗ). В частности, Национальный совет финансового рынка (НСФР) предложил министерству ввести обязанность для кредитных организаций сообщать клиентам обо всех фактах отказа в проведении операций с указанием причин. Сейчас информировать о причинах отказа — это право банка, но не обязанность.

Поправки в закон 115-ФЗ в части информирования клиентов о включении в список отказников назрели давно и являются актуальными, считает доцент кафедры "Финансовые рынки" РЭУ им. Плеханова Лазарь Бадалов. По его словам, практика отказов клиентам в открытии счета показала, что существует злоупотребления со стороны кредитных организаций, особенно со стороны крупных банков.

"К сожалению, часто добросовестные клиенты банков попадают в "черный" список отказников совершено случайно, и самое плохое в этой ситуации заключается в том, что люди даже не подозревают, что они попали в некий "черный" список. Эта проблема касается не только физических лиц, но и юридических", — говорит Бадалов.

Подробнее читайте здесь

Перейти к списку экспертных мнений